Bank BRI menetapkan rasio pembayaran dividen mencapai 85%, lebih tinggi dibandingkan 80% di tahun penuh 2023.
“BBRI telah membayar dividen interim Rp135, sehingga dividen final diperkirakan sekitar Rp204, dengan imbal hasil dividen 5%,” jelasnya.
Mencermati performa laporan keuangan di tahun penuh 2024, laba Bank Rakyat Indonesia (BBRI) berhasil mencapai Rp60,2 triliun. Bersamaan dengan Kualitas Aset yang membaik, pembersihan NPL kredit mikro diperkirakan tetap tinggi di 2025.
Selain itu, Bank BRI terus melanjutkan tren perbaikan LAR dan NPL, dengan LAR turun ke 10,7% di Desember 2024 (dari sebelumnya 11,66% di September 2024 dan 12,47% di Desember 2023).
Sementara NPL BRI turun ke 2,78% (dari sebelumnya 2,9% di September 2024 dan 2,95% di Desember 2023). NPL coverage berada di 215,01% (dibandingkan sebelumnya 215,44% di September 2024 dan 229,09% di Desember 2023), sementara LAR coverage meningkat ke 55,94% (dari sebelumnya 53,56% di September 2024 dan 54,14% di FY23)
Dengan demikian, Analis RHB Sekuritas merekomendasikan Beli saham BBRI dengan target harga dapat mencapai Rp5.400/saham, menyiratkan PBV berbasis GGM yang diperbarui menjadi 2,2x.
“Target Price Rp5.400/saham.”
Target tersebut juga diperkuat oleh forecasts Recurring EPS berkelanjutan mencapai Rp432,76 di tahun penuh 2025, dan Rp476,66 di tahun penuh 2025 ke depan, dengan Dividend Yield yang tinggi menyentuh 8,4% hingga 9,1%.
Senada, riset dari Analis Mirae Asset Sekuritas Handiman Soetoyo juga menyebut dalam paparan analisisnya rasio pembayaran dividen Bank BRI mencapai 85%, yang berarti total dividen sebesar Rp339 per saham (dengan imbal hasil 8,4%) atau dividen final sebesar Rp204 per saham (dengan imbal hasil 5,1%).
Terbaru, Analis Trimegah Sekuritas Jonathan Gunawan, menargetkan harga saham BBRI di angka Rp6.400/saham. Begitu juga dengan Yap Swie Cu Analis Yuanta Investment Consulting, memberikan rekomendasi Beli saham Bank BRI dengan target Rp6.800/saham.
Adapun konsensus para analis yang dihimpun Bloomberg dengan melibatkan 36 analis menghasilkan target harga saham BBRI di angka Rp5.261/saham dalam 12 bulan kedepan. Sebanyak 32 analis kompak merekomendasikan Beli untuk saham BBRI, dengan pandangan Bullish.
(fad/dba)
